Закриває вихід: Провідний цифровий банк Європи почав обмежувати перекази для росіян.
Клієнти найбільшого європейського цифрового банку Revolut почали отримувати повідомлення, що банк більше не приймає переказів із Росії навіть через треті країни, наприклад Казахстан.
Цю інформацію озвучила фінансова консультантка Наталія Смірнова, повідомляє The Moscow Times.
Недотримання встановлених обмежень, як зазначає сам банк, може викликати блокування або навіть закриття рахунку.
За інформацією Смірнової, усі отримувачі цих попереджень є власниками паспортів Росії, які мешкають у різних країнах Європейського Союзу та мають європейські дозволи на проживання.
Смірнова пояснила, що обмеження поширюються на всі джерела з Росії, а не лише на ті, які підлягають санкціям.
Це рішення перекриває лазівку: громадяни Росії використовували перекази за участю країн колишнього СРСР - Казахстану, Киргизстану чи Вірменії: гроші спочатку надходили до цих країн, а потім переказувалися на рахунки в Revolut у Європі. Ця політика дозволяла обійти обмеження перекладів SWIFT та європейські санкції.
Заборона на переклади могла бути викликана розслідуванням, проведеним виданням The Bell. У ньому було виявлено схему, що дозволяла російським громадянам обходити санкції в Європі наприкінці червня. Суть цієї схеми полягала в тому, що кошти з Росії, зазвичай через "Сбєрбанк", надходили до країн СНД, де їх конвертували в криптовалюту (наприклад, стейблкоіни USDT). Потім ці кошти проходили через платіжних посередників і поверталися до ЄС у вигляді "особистих переказів" на картки отримувачів.
Revolut повідомив The Bell, що така практика є порушенням правил їхнього сервісу, і тому компанія вжила відповідних заходів.
Фінтех-компанію Revolut, яка пропонує банківські послуги, заснували у 2015 році росіянин Ніколай (Нік) Сторонський, який у жовтні 2022 року відмовився від російського громадянства, та українець Влад Яценко. Штаб-квартира проєкту розташована в Лондоні. У серпні 2024 року вартість компанії досягла $45 млрд. У різних форматах компанія працює на понад 40 ринках світу та має понад 50 млн клієнтів.
Нещодавно стало відомо, що російський бізнес опинився в нових складнощах в Об'єднаних Арабських Еміратах. Ця країна, яка після початку агресії Росії проти України перетворилася на важливий центр для "паралельного імпорту" та фінансових зв'язків Росії з міжнародною спільнотою, тепер переживає хвилю перевірок. Протягом останніх кількох місяців банки ОАЕ почали процес "очищення" від компаній з Росії, кількість яких перевищила 4 тисячі, а також значно посилили контроль за фінансовими транзакціями.
Перед цим стало відомо, що рахунки російських імпортерів почали активно блокувати.
Cu наприкінці липня стало відомо, що платформа, зареєстрована в Литві і заснована двома громадянами Росії, забезпечила надходження десятків мільйонів євро до Росії, обходячи санкційні обмеження, що ускладнюють фінансові операції для російських підприємств.
