Від фінансових переказів до політичних аспектів: Хроніка "золотого конвою" в Угорщині.
MONEYVAL та новий законодавчий проект: Угорщина прагне узаконити конфісковані активи.
Інцидент, що стався на території Угорщини з затриманням інкасаторів, спеціалізованого автотранспорту та валютних цінностей українського державного банку, швидко вийшов за межі звичайної формальної перевірки. У медійному середовищі Угорщини почав активно циркулювати специфічний наратив - "український золотий конвой" (Ukrán aranykonvoj).
Ця подія спровокувала серію реакцій: від активізації політичного дискурсу в Будапешті, де було запропоновано ретроактивний закон, відомий як "Lex Kocsis", який прямо пов'язаний з цим інцидентом - яскравий приклад ad hoc законодавства, що суперечить основоположним європейським правовим нормам, до нашого наміру розпочати міжнародний аудит та підготувати відповідні позови до європейських судових установ.
У попередній публікації я аналізував деякі юридичні аспекти цього кейсу, зокрема звертав увагу на судові треки. Проте сьогодні стає очевидним: ми маємо справу з угорським "ідеальним штормом", де професійна фінансова діяльність перетинається з великою політикою та інформаційними наративами, і все це має активний медійний тренд.
Після лютого 2022 року Україні довелося розробити нові фінансові механізми. "Закриття неба" означало кінець авіаційного сполучення, яке традиційно використовувалося для переміщення валютних резервів. Наземний транзит через країни Європейського Союзу став єдиним "життєвим коридором" для підтримки ліквідності банківської системи.
Для фахівців у сфері фінансів подібні операції не є чимось незвичайним. Raiffeisen Bank International офіційно виконує функцію "брокера банкнот", співпрацюючи з центральними банками по всьому світу. Це звичайна та суворо регульована діяльність.
Проте для угорських силовиків брендовані броньовані вантажівки з мільйонами стали зручним приводом для гучних підозр та показового застосування сили. Захоплення колони бійцями Антитерористичного центру (TEK) здійснювалося за допомогою БТРів, кулеметів та гранатометів. Сімох працівників державного банку 28 годин тримали в кайданках, перевозили із зав'язаними очима, не надаючи медичної допомоги навіть тим, хто втрачав свідомість.
Зрештою, 6 березня вони всі повернулися в Україну, але отримали тривале обмеження на в'їзд до ЄС. Проте сам факт їхнього звільнення підкреслює відсутність кримінальної відповідальності за дії наших громадян, які займалися транзитом валютних цінностей.
Чому Угорщина вживає таких рішучих заходів саме тепер? Важливий аспект ситуації полягає в тому, що у вересні 2025 року експерти MONEYVAL стартували шостий раунд оцінювання. Країна знаходиться в стані "підвищеної готовності", щоб продемонструвати свою ефективність у протидії відмиванню грошей. З огляду на високу ймовірність інших нелегальних фінансових потоків, особливо пов’язаних із виборчими процесами, Угорщина має необхідність продемонструвати "успішний приклад". Проте європейська бюрократія уважно стежить за такими "маневрами". Не варто сумніватися, що приховані фінансові елементи політичних процесів та джерела цих коштів не залишаться без уваги.
Проте в нашій ситуації регуляторний фанатизм чудово злився з політичною ситуацією. Уряд Угорщини запустив розслідування, висуваючи безглузді звинувачення про те, що кошти нібито належать "українській військовій мафії". Пропагандистські медіа намагаються звинуватити Україну у "втручанні у вибори" та "шантажі".
Насправді ж в Україні цей інцидент розглядають як частину політичного тиску Віктора Орбана з метою відновлення транзиту нафти трубопроводом "Дружба". Державні активи фактично стали заручниками політичних торгів.
Спроби Будапешта виправдати свої дії, апелюючи до "національної безпеки", не витримують критики з точки зору європейського права. Як показують рішення Суду ЄС, зокрема у справах C-358/93 Bordessa та C-201/08 Plantanol, використання аргументів національної безпеки для конфіскації активів без підтвердження їх кримінального походження є зловживанням правом та порушенням принципів свободи пересування капіталу.
Отже, наші наступні дії будуть визначеними та зрозумілими:
Ми повинні усвідомлювати, що наші зусилля повинні бути об'єднані декількома установами, які відповідають за регулювання банківської сфери, представляють інтереси на міжнародному рівні (включно з правовими інстанціями), а також самою стороною, що постраждала внаслідок цього інциденту. Координація дій, спрямованих на відновлення порушених прав, є надзвичайно важливою, і цей правовий спір повинен повністю перейти в контекст законодавства Європейського Союзу.
У підсумку все те, що відбувається, демонструє значно більше, ніж окремий інцидент. Це показує, наскільки крихким є баланс між фінансовим регулюванням, політичними інтересами та інформаційними наративами у сучасній Європі. Формально мова йде про перевірку транзиту валютних цінностей. Фактично ж цей кейс опинився на перетині кількох процесів: внутрішньої політики Угорщини, міжнародних AML-процедур та геополітичної напруги, пов'язаної з війною.
Тому ця ситуація важлива для України не лише з точки зору юридичного конфлікту, пов'язаного з конфіскованим майном. Вона служить випробуванням для європейських інститутів, які повинні продемонструвати свою здатність відрізняти справжню боротьбу з відмиванням грошей від політичного маніпулювання регуляторними інструментами.
Згідно з наявними спостереженнями, у сучасних фінансових системах важливими є не лише джерела коштів, але й політичні контексти, в які вони вписуються. Це пояснює, чому принцип верховенства права та автономність міжнародних установ повинні залишатися основними запоруками того, щоб фінансовий контроль не став інструментом політичного впливу.
